بازار 
| نوع | فروش زریک | |
| شمش ٢٠ گرمي ١٨ عيار | 50,808,314 | |
|
بروز شده در 22 دى 1403 11:01 |
||
اخبار سیاسی و اقتصادی
 |
به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،در آن شرایط دلالان غیر مجاز و در کنار جولان برخی بانک‌ها عنان قیمت گذاری ارز را در دست گرفته بودند و چه پولی که جمشید بسم‌الله ها به جیب نزدند.نوسانات ارزی سال 91 و یا نوسانات اواخر سال 95 که قیمت دلار را تا بالا 4 هزار تومان افزایش داد، شاید پس از مدتی از حافظه اکثریت مردم پاک شود، اما مسلما از ذهن 100 هزار بیمارخاصی که هزینه درمان خود را با دلار پرداخت می‌کردند و این افزایش قیمت ارز زندگی را جور دیگری برای آنها رقم زد، یا دانشجویان بورسیه خارج از کشوری که به دلیل افزایش ناگهانی هزینه زندگی مجبور به بازگشت به کشور و نیمه کاره رها کردن درس شدند، هیچ گاه پاک نخواهد شد.باید توجه داشت که در نوسانات ارزی عده‌ای سود جو با سوء استفاده از شرایط به ثروت‌های کلان باد آورده‌ای دست پیدا می‌کنند، اما هزینه ثروتمند شدن این دلالان را نیازمندان اصلی به ارز یعنی بیماران خاص، دانشجویان مقیم خارج کشور و تجار پرداخت می‌کنند.دلالان غیر مجاز و سفته بازان سیری ناپذیر هستند و در شرایط بحرانی با سوء استفاده از این موضوع که بانک مرکزی سرانجام ارزهای تزریق شده خود را در بازار نمی‌داند اغلب به عنوان تاجر اقدام به خرید و نگه‌داری ارز و فروش آن در موقعیت مناسب می‌کنند. اگر بخواهیم درست‌تر بگوییم بازار ارز را طبق منافع خود مدیریت می‌کنند. سامانه ارزی چگونه منشاء ارز را تشخیص می‌دهد؟ |
 |
دلار، یورو و پوند رسمی گران شدند به گزارش اقتصاد آنلاین به نقل از ایرنا، براساس اعلام بانک مرکزی نرخ هر دلار آمریکا برای امروز با ۱۴ ریال افزایش نسبت به روز یکشنبه ۳۲ هزار و ۶۳۸ ریال قیمت خورد. همچنین هر پوند انگلیس با ۱۰۳ ریال افزایش نسبت به روز گذشته ۴۲ هزار و ۷۵۹ ریال و هر یورو با ۴۷ ریال افزایش ۳۷ هزار و ۴۱۴ ریال ارزش‌گذاری شد.براین اساس هر فرانک سوئیس ۳۳ هزار و ۸۴۸ ریال، کرون سوئد ۳ هزار و ۹۲۶ ریال، کرون نروژ ۳ هزار و ۹۸۴ ریال، کرون دانمارک ۵ هزار و ۳۲ ریال، روپیه هند ۵۰۸ ریال، درهم امارات متحده عربی ۸ هزار و ۸۸۵ ریال، دینار کویت ۱۰۷ هزار و ۶۷۰ ریال، یکصد روپیه پاکستان ۳۱ هزار و ۱۸ ریال، یکصد ین ژاپن ۲۸ هزار و ۹۹۲ ریال، دلار هنگ کنگ ۴ هزار و ۱۸۳ ریال، ریال عمان ۸۴ هزار و ۷۶۳ ریال و دلار کانادا ۲۵ هزار و ۷۹۰ ریال قیمت خورد.همچنین نرخ راند آفریقای جنوبی ۲ هزار و ۵۰۳ ریال، لیر ترکیه ۹ هزار و ۲۳۰ ریال، روبل روسیه ۵۵۲ ریال، ریال قطر ۸ هزار و ۹۱۶ ریال، یکصد دینار عراق ۲ هزار و ۷۹۱ ریال، لیر سوریه ۶۴ ریال، دلار استرالیا ۲۵ هزار و ۵۰۰ ریال، ریال سعودی ۸ هزار و ۷۰۳ ریال، دینار بحرین ۸۶ هزار و ۵۴۹ ریال، دلار سنگاپور ۲۳ هزار و ۸۳۱ ریال، ده روپیه سریلانکا ۲ هزار و ۱۳۴ ریال و یکصد روپیه نپال ۳۱ هزار و ۶۵۹ ریال تعیین شد.نرخ یکصد درام ارمنستان ۶ هزار و ۸۱۷ ریال، دینار لیبی ۲۳ هزار و ۸۷۶ ریال، یوان چین ۴ هزار و ۸۲۱ ریال، یکصد بات تایلند ۹۶ هزار و ۷۸۰ ریال، رینگیت مالزی ۷ هزار و ۶۱۱ ریال، یک هزار وون کره جنوبی ۲۸ هزار و ۹۲۳ ریال، یکصد تنگه قزاقستان ۱۰ هزار و ۲۳ ریال، افغانی افغانستان ۴۷۷ ریال، روبل جدید بلاروس ۱۶ هزار و ۴۸۴ ریال، منات آذربایجان ۱۹ هزار و ۳۱۰ ریال، سومونی تاجیکستان ۳ هزار و ۷۰۵ ریال و بولیوار جدید ونزوئلا ۳ هزار و ۲۷۰ ریال است. |
 |
روند صعودی قیمت طلا ادامه دارد به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،به نقل از پایگاه اینترنتی رویترز،انتشار آمارهای ناامید کننده اقتصادی در آمریکا موجب شده است تا گمانه زنی ها نسبت به افزایش نرخ بهره فدرال رزرو آمریکا طی ماه های آینده کمتر شود و این مساله فشار زیادی را بر قیمت طلا وارد کند.این گزارش افزود: قیمت هر اونس طلا امروز دوشنبه با 0.2 درصد افزایش به بیش از 1231 دلار رسیده است. شاخص سهام در بازارهای آسیایی نیز با افزایش همراه شده است. شاخص سهام اس اند پی 500 و داوجونز در بورس وال استریت روز جمعه با افزایش چشمگیری روبرو شده بود.تازه ترین آمارهای اقتصادی آمریکا نشان می دهد که نرخ تورم در ماه ژوئن بدون تغییر بوده و میزان خرده فروشی نیز برای دومین ماه متوالی با کاهش روبرو شده است. در حالی که فدرال رزرو آمریکا از ابتدای امسال تاکنون 2 بار نرخ بهره را افزایش داده است ولی به نظر می رسد با انتشار آمارهای ناامید کننده اقتصادی، احتمال افزایش نرخ بهره برای بار سوم تا پایان امسال تا حد زیادی کاهش یافته است.بسیاری از فعالان بازارهای بین المللی و مدیران صندوق های بزرگ سرمایه گذاری جهان نیز پیش بینی کرده اند که در صورت انتشار آمارهای ناامید کننده اقتصادی در آمریکا طی ماه های آینده احتمال افزایش نرخ بهره تا نشست دسامبر، پایین خواهد بود.انتشار آمارهای مربوط به رشد اقتصادی چین نیز که امروز دوشنبه اعلام خواهد شد می تواند تاثیر زیادی بر نوسانات قیمت کالاهای راهبردی از جمله طلا داشته باشد. پیش بینی می شود رشد اقتصادی چین در این مدت به 6.8 درصد رسیده باشد.تازه ترین آمارهای اقتصادی هند نیز نشان می دهد کسری تجاری این کشور طی ماه ژوئن به کمتر از 12.96 میلیارد دلار رسیده است. واردات طلای هند در این مدت به نصف کاهش یافته و این مساله تاثیر زیادی بر افت کسری تجاری داشته است.به نوشته طلا،میزان ذخایر طلای صندوق اس پی دی آر نیز با 0.43 درصد کاهش روبرو شده است. کره جنوبی پیشنهاد آغاز مذاکرات نظامی با کره شمالی را داده است. تشدید تنش ها در شبه جزیره کره نگرانی های زیادی را به وجود آورده است. |
 |
توصیه های مهم به سرمایه گذاران بازار طلا به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،به نقل از پایگاه اینترنتی کیتکو نیوز،مارک فابر تحلیلگر برجسته اقتصادی در ادامه تصریح کرد: من واقعا درک نمی کنم چرا برخی سرمایه گذاران و کارشناسان اقتصادی دیدگاه منفی نسبت به چشم انداز قیمت طلا دارند، عملکرد قیمت طلا از ابتدای امسال تاکنون کاملا منطقی بوده است به خصوص در برابر دلار آمریکا.این تحلیلگر اقتصادی افزود: قیمت طلا در سال گذشته حدود 9 درصد رشد داشته و از ابتدای امسال تاکنون نیز بیش از 6 تا 7 درصد افزایش نشان می دهد. این عملکرد بدی برای طلا نیست آن هم در مقایسه با نوسانات ارزش دلار در یک سال گذشته.مارک فابر اظهار داشت: به نظر من روند قیمت طلا در ماه های آینده صعودی خواهد بود. طلا در محدوده قیمت های فعلی همچنان برای خرید و سرمایه گذاری جذاب خواهد بود. فضای فعلی اقتصادی نشان می دهد که احتمال افزایش قیمت فلزات گرانبها به خصوص طلا هنوز وجود دارد.قیمت طلا پس از ثبت رکورد 1300 دلاری ، طی هفته های اخیر با کاهش نسبی روبرو شده و به کمتر از 1230 دلار در هر اونس رسیده است. افزایش چشمگیر شاخص سهام تاثیر زیادی بر افت قیمت جهانی طلا داشته است.وی افزود: این احتمال وجود دارد که شاخص سهام در بازارهای بین المللی به خصوص آمریکا طی ماه های آینده 40 درصد کاهش یابد. فدرال رزرو آمریکا نیز طی ماه های آینده برنامه کاهش تراز مالی خود را آغاز خواهد کرد. فدرال رزرو آمریکا احتمالا تا پایان امسال یک بار دیگر نرخ بهره را افزایش خواهد داد.به نوشته طلا،سرمایه گذاران بین المللی به شدت نگران کاهش شدید شاخص سهام هستند، این مساله می تواند طی ماه های آینده موجب افزایش تقاضا و قیمت طلا شود. |
 |
صادرات طلای ایرانی صفر شده است عبدالله محمد ولی عنوان کرد: طی سال‌های گذشته هزینه‌های سربار موجب شده که شرایط تولید طلا و جواهر در کشور مناسب نباشد و همکاران ما با ۰.۱ ظرفیت خود کار کنند. وی ادامه داد: هزینه‌های متعددی مانند بیمه و عوارض مختلفی که از سوی شهرداری اخذ می‌شود و همچنین مالیات بر ارزش افزوده و شیوه دریافت آن در مجموع شرایطی ایجاد کرده که تولید طلا در کشور گران تمام می‌شود. بر همین اساس عده‌ای به فکر واردات طلا افتاده و برخی هم سوء استفاده کرده و این کار را به شیوه قاچاق انجام می‌دهند که در نهایت این موضوع هم تاثیرات خاص خود را روی فعالیت صنف ما بر جای گذاشته و موجب می‌شود در عمل بازار طلا بی‌رونق شود.به گزارش اقتصادآنلاین به نقل از ایسنا ، محمد ولی با تاکید بر اینکه هیچ کس قبول ندارد که صنایع و حرفه‌ها از پرداخت مالیات سر باز زنند، گفت: در خصوص مالیات بر ارزش افزوده لازم است در شیوه دریافت تغییراتی صورت گیرد تا صنایع بتوانند بار دیگر در شرایط بهبود قرار گیرند. البته می‌دانیم که قانون گذار در شرایط فعلی امکانی برای کاستن از این مالیات ندارد اما امیدواریم که با بررسی‌های مجدد در مجلس و دولت شرایط بهتری در این حوزه حاکم شود، چرا که اکنون پرداخت این مالیات موجب شده است هزینه‌ها به شدت افزایش پیدا کند.رئیس اتحادیه تولیدکنندگان و صادرکنندگان طلا و جواهر در ادامه عنوان کرد: ما در حوزه طلاسازی صنعتگران خوب و استعدادهای بسیاری داریم اما شرایط برای بهره‌گیری از این استعدادها فراهم نشده و بر همین اساس اکنون در حوزه صادرات طلا رقمی نزدیک به صفر داریم، در حالی که کشوری مانند تایلند ۲۶ میلیارد دلار درآمد از طریق صادرات جواهر دارد که این آمار در کشوری مانند ترکیه حدود ۱۶ تا ۱۷ میلیارد دلار می‌شود.وی ادامه داد: صنف طلا و جواهر یکی از صدها صنعت کشور است که به شرط بهره‌مندی از حمایت‌های دولت و همچنین تهیه قوانین مناسب می‌تواند ۳۵۰ هزار اشتغال ایجاد کند. در حالی که اکنون نیروهای شاغل در این بخش کمتر از ۵۰ هزار نفر بوده و طی این سال‌ها بسیاری از واحدهای تولیدی این صنف کار خود را تعطیل کرده‌اند.محمدولی در پایان با بیان اینکه در سال گذشته حجم صادرات طلای ایران حدود ۲۰ میلیون دلار بوده است، عنوان کرد: اگر این وضعیت بیش از این طولانی شود در حوزه‌های صادراتی، کشورهای دیگر جای ما را گرفته و جبران این وضعیت در آینده دشوار می‌شود. بر همین اساس از مجلس و دولت درخواست داریم در وضعیت دریافت مالیات بر ارزش افزوده تجدیدنظر کنند و اجازه ندهند که شرایط تولیدکنندگان داخلی از این دشوارتر شود. |
 |
به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،در آخرین نظرسنجی کیتکو از تحلیلگران، 19 نفر شرکت کرده‌اند که از این میان 13 نفر معادل 68 درصد پاسخ‌دهندگان، افزایش و 3 نفر معادل 16 درصد، کاهش قیمت‌های طلا را در هفته جدید کاری که از امروز آغاز شده پیش‌بینی کرده‌اند. 3 نفر معادل 16 درصد دیگر نیز نظری خنثی داشته‌اند. همزمان در نظرسنجی از مخاطبان کیتکو نیز که بازتاب‌دهنده نظر سرمایه‌گذاران خرد است، 808 نفر شرکت کرده‌اند که از این میان 394 نفر معادل 49 درصد، افزایش و 296 نفر معادل 37 درصد، کاهش قیمت‌های کوتاه‌مدت طلا را پیش‌بینی کرده‌اند. 118 نفر معادل 14 درصد نیز نظری خنثی داشته‌اند.باب هابرکورن، دلال ارشد کالا در موسسه «آر جی او فیوچرز» می‌گوید: «با توجه به داده‌های اخیر از اقتصاد آمریکا، فکر می‌کنم طلا افزایشی خواهد بود. این داده‌ها احتمال افزایش بیشتر نرخ‌های بهره را کاهش داده است. فیل فلین، تحلیلگر ارشد بازار در «پرایس فیوچرز گروپ» هم می‌گوید: «به نظر می‌رسد طلا کف قیمتی را تجربه کرده و از این رو ما انتظار افزایش قیمت‌ها را در این هفته داریم.» کن موریسون، دبیر خبرنامه «موریسون درباره بازارها» انتظار آزموده شدن مرز مقاومتی 1240 دلار را در روزهای آینده دارد: «طلا شانس خوبی برای عبور از مرز 1240 دلار و حرکت به سوی مرز 1250 دلار دارد.» دارین، نیوسام، تحلیلگر ارشد «تلونت دی تی ان» هم می‌گوید که روند کوتاه‌مدت افزایشی خواهد بود: «طلا شتاب کافی برای عبور از مرز 1240 دلار را دارد؛ اما برای اینکه افزایشی‌ها دست بالاتر را در بازار داشته باشند، نیاز به رشد بیشتر وجود دارد.»به نوشته دنیای اقتصاد،اما همه کارشناسان افزایشی نیستند. کریس وچیو، استراتژیست ارشد ارزی در «دیلی اف اکس» از کاهشی‌های کوتاه‌مدت است که می‌گوید: «در شرایط موجود بازارهای جهانی، فروش طلا در قیمت‌های بالاتر منطقی است.» از سوی دیگر، رابین بهار، تحلیلگر بازار فلزات در «سوسیت جنرال» که در مورد روند طلا در هفته سوم نیمه دوم سال 2017 خنثی است، به لزوم شفاف‌تر شدن سیاست پولی بانک‌های مرکزی عمده اشاره کرده و می‌گوید: «اخیرا بانک‌ها از حذف محرک‌های پولی گفته‌اند، اما هفته گذشته نشان داد که لحن آنها هنوز متمایل به سیاستهای انبساطی است.» |
 |
به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،ادامه این روند کاهشی موجب شد دلار در روز یکشنبه پس از 2 هفته از محدوده 3 هزار و 780 تومانی پایین‌تر برود. آخرین‌‌بار دوشنبه 2 هفته پیش دلار در محدوده 3 هزار و 770 تومان قرار داشت. به گفته فعالان، افت نرخ حواله درهم، کاهش ارزش دلار در کشورهای همسایه، بالا رفتن عرضه ارز در بازار داخلی و افزایش فروش معامله‌گران فنی بازار 4 عاملی بودند که در افت قیمت نقش داشتند. افت بهای دلار موجب شد که قیمت سکه تمام بهار آزادی نیز تحت‌فشار قرار بگیرد و از کانال یک میلیون و 210 هزار تومان خارج شود. در دومین روز هفته، سکه 3 هزار تومان افت کرد و روی قیمت یک میلیون و 207 هزار تومان قرار گرفت. این در حالی بود که سکه دراولین روز هفته 3 هزار تومان افزایش را به ثبت رسانده بود. افزایش روز ابتدایی هفته ناشی از رشد بهای اونس در بازارهای جهانی روز جمعه بود؛ ولی کاهش بهای دلار در روز یکشنبه زمینه افت سکه و رفع اثر اونس را فراهم کرد. |
 |
شرط تک‌نرخی‌شدن ارزاز نگاه سیف به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،مطالبه تک‌نرخی کردن ارز اما از زمانی ایجاد شد که آرامش به بازار ارز بازگشت. از میانه‌های سال 92 بازار ارز به‌سوی آرامش پیش رفت و فاصله نرخ رسمی و آزاد کاهش یافت. رئیس کل بانک مرکزی، اجرای سیاست تک‌نرخی را به پس از توافق هسته‌ای و رفع تحریم‌ها موکول کرد. بر همین اساس از دی 1394 انتظار برای اجرای این سیاست افزایش یافته است. ولی‌الله سیف اما درحال‌حاضر شرط تک‌نرخی‌شدن ارز را عادی‌شدن روابط بین‌المللی بانکی می‌داند. در این شرایط فعالان بخش‌خصوصی اما از بانک مرکزی انتظار دارند، روند اصلاحات نرخ ارز را با سرعت بیشتری دنبال کند.عضو هیأت نمایندگان اتاق ایران معتقد است: یکسان‌سازی نرخ ارز از اصول اولیه جذب سرمایه‌گذاری است و می‌تواند به اقتصاد ایران رونق دهد و باید در این مسیر گام برداریم.سیدحسین سلیمی با اشاره به لزوم برقراری بعضی قوانین بین‌المللی در بانک‌ها گفت: کشور ما چندین سال در تحریم بوده است و پیاده‌کردن قوانین بین‌المللی بانکی مانند کامپلاینس یا کفایت سرمایه به‌راحتی نیست و در طول یک سال هم انجام نمی‌شود و به چندین سال زمان نیاز دارد.این عضو هیأت نمایندگان اتاق ایران افزود: صادرکنندگان می‌گویند با توجه به اختلاف تورمی که در داخل و خارج است، نمی‌توانند کالای خود را صادر کنند. اگر فکر کنیم همین فردا که ارز یکسان‌سازی بشود، بسیاری از مشکلات حل می‌شود، این فکر درست نیست. بسیاری از قوانین ما مانند قوانین کسب‌وکار مشکل دارند و باید اصلاح ساختار صورت گیرد و این فقط یکی از مشکلات مسئله ارز است که باید در کنار مسائل دیگر حل شود. لازمه جذب سرمایه‌گذاری خارجی نرخ ارز، واقعی شود بازار ارزی در کشور نداریم |
 |
دوران قدرت نمایی دلار به پایان می رسد؟ به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)، مدت مدیدی است که دلار به عنوان یکی از رایج ترین ارزهای جهان بر بازارهای بین المللی یکه تازی می کند، اما شواهد، قرائن و تحلیل های کارشناسان، صاحب نظران و سرمایه گذاران بِنامِ جهان، موید اُفول و زوال تدریجی سیطره دلار است.به واقع، دلار در طی سال های اخیر نتوانسته آن‌چنان که باید، به عنوان ارزی مطمئن(حداقل به مانند گذشته) اقتدار خود را حفظ نماید.نگرانی برخی از سرمایه‌گذاران در خصوص آینده اقتصادی و کانون‌هایِ هدفِ سرمایه گذاری، از نمونه نشانه هایی است که بیانگر ضعیف‌تر شدن بنیه دلار در اذهان و افکار صاحب نظران و کارشناسان اقتصادی است.موسی عنایتی،کارشناس اقتصادی در گفت و گو با خبرنگار بورس،بانک و بیمه در ارتباط با افق و چشم انداز دلار و نقش آن در آینده اقتصادی جهان اظهار داشت: در طول سالیان گذشته و بخصوص یک‌سال اخیر برخی از تصمیمات اتخاذ شده از سوی دستگاه‌ها و نهادهای تصمیم‌گیر و تصمیم ساز اقتصادی ایالات متحده، ارزش دلار را ارتقاء بخشیده اما این موفقیت ها،کوتاه مدت و مقطعی بوده است.وی افزود: پایداری کافی ، لازم و منطقی در این رشدِ ارزشی دیده نمی شود و همین موضوع نشان می دهد، ثبات و دوام و قوام دلار تنزل یافته و دیگر به مانند گذشته، تضمین قابل توجهی برای سرمایه‌گذاری بر روی دلار وجود ندارد تا با اتکای ، فعالان اقتصادی بتوانند تصویری روشن از آینده اقتصادی و ضریب سود آوری سرمایه گذاری های خویش ترسیم نمایند.کارشناس اقتصادی گفت: بسیاری از سرمایه گذاران و ثروتمندان جهان که در عرصه هایِ اقتصادیِ جهانی و بین المللی فعال هستند، در صدد تغییر دارایی‌های خود از اسکناس به موارد و حوزه های دیگری از سرمایه گذاری همچون طلا ( با وجود اُفتِ قیمت آن در سال های اخیر) هستند که قطعاً در صورت وجود ثبات و اطمینان کافی از افق وآینده دلار، محال است چنین رویه یا رویکردی در دستور کار سرمایه داران قرار گیرد.وی افزود: با نیم نگاهی به تحولات ارزی جهان، همچون یِنِ ژاپن و رقابت این واحد پولی با دلار در برخی حوزه ها، مبرهن و مشخص می شود که دلار از آن نفوذ و اقتدار پیشین خود فاصله گرفته است.عنایتی گفت: البته منظور نظر از طرح این موضوع، جایگزین شدن واحد پولی و ارزی ین به دلار در بازارهای بین المللی نیست، اما می توان این‌چنین نتیجه گیری کرد که روحیه رقابت و مبارزه اقتصادی مذکور به دلیل مشاهده روزنه هایی از ضعف و سستی و افول در دلار از سوی رقبای ایالات متحده شکل گرفته و قطعاً در آینده شاهد هماورهای هر چه بیشتری در این حوزه ها خواهیم بود. بی اعتمادی سرمایه گذاران به سیاست های اقتصادی ترامپ |
 |
به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،نباید خیلی تعجب کرد زمانی که در هفته گذشته خبر ملاقات حضوری پسر ترامپ و یک وکیل روس ( در سال گذشته و درست قبل از اعلام رسمی کاندیداتوری ترامپ ) منتشر شد، شاخص دلار کاهش پیدا کرد. معمولا اثرات این رویدادها پس از بین رفتن فضای متشنج به وجود آمده از بین خواهد رفت. اما آنچه که در هفته گذشته منجر به کاهش شدید شاخص دلار شد خروج آمارهای پایین تر از انتظار تورم عمومی و آمار خرده فروشی آمریکا بود که تا حدود بسیار زیادی نگاه خوش بینانه فعالان بازار به افزایش مرتبه سوم نرخ بهره در آمریکا را کم سو کرد. در واقع این مساله باعث کاهش شدید شاخص دلار بود. |
پشتیبانی آنلاین
پاسخگویی از ساعت 9:30 الی 18